التمويل الجماعي في الإمارات من خلال “بيهايف”
يعتبر الحصول على التمويل من الأمور التي تقلق جميع الأفراد الذين يرغبون بإنشاء شركة خاصة بهم، يرجع السبب وراء ذلك إلى أن التمويل هو أساس نجاح أو فشل أي شركة تجارية. إن عدم القدرة على القيام باستثمار أولي هو من أحد الأسباب الرئيسية التي تدفع العديد من الأشخاص لتجنب تأسيس شركاتهم، لكن في الوقت الحالي لا ينبغي أن تكون هذه مشكلة. إذا كان لديك فكرة لتأسيس شركة أو حتى شركة تريدها أن تنمو ولكن ليس لديك فكرة عن كيفية الحصول على تمويل للقيام بذلك، فإن التمويل الجماعي قد يكون الحل الأفضل لك. في هذا المقال، سيساعدنا كريج مور، المؤسس والمدير التنفيذي لشركة بيهايف، التي تعتبر من إحدى الشركات الرائدة في مجال التمويل الجماعي في الإمارات بشتى مدنها وضواحيها، على فهم فكرة التمويل الجماعي، سيقوم مور أيضاً بتعريفنا على الخدمات التي تقدمها بيهايف لدعم الشركات الصغيرة والمتوسطة والأشخاص الذين يريدون تأسيس شركاتهم.
التمويل الجماعي في الإمارات
يمنح التمويل الجماعي أصحاب الشركات الصغيرة والجديدة الفرصة للحصول على التمويل الضروري الذي يساعدهم على نمو وتوسيع شركاتهم. يوفر التمويل الجماعي طريقاً بديلاً للحصول على تمويل المشاريع من خلال تلقي الأموال بقدرٍ صغير من مجموعات كبيرة من الأشخاص. يتم الحصول على التمويل الجماعي عادةً من خلال منصة إلكترونية، إذ تتوفر أربع طرق للحصول على التمويل الجماعي في الإمارات ويكون ذلك من خلال التبرعات أو الإقراض أو تقديم مكافآت مقابل التمويل أو السماح للمستثمرين الاستحواذ على أسهم في الشركات التي يستثمرون بها.
على الرغم من أن التمويل الجماعي في الإمارات ما زال جديداً، إلا أنه يجذب اهتمام الكثير من الشركات الصغيرة والمتوسطة والمستثمرين الذين يبحثون عن حلول مالية واستثمارية بديلة.
في الوقت الحالي، يتم استخدام نظامي الإقراض والاستحواذ على الأسهم بشكل رئيسي في التمويل الجماعي في الإمارات. يتم الحصول على هذين النظامين من التمويل الجماعي من خلال منصة إلكترونية تربط الشركات التي تحتاج إلى تمويل بالمستثمرين. على الرغم من وجود إيجابيات وسلبيات لهذين النوعين، إلا أنهما يوفران طريقة بديلة للتمويل.
الإقراض
يوفر نظام الإقراض على منصتنا عوائد اقتصادية للممولين، إذ يحصل الممولون على تلك العوائد من خلال الدفعات الشهرية المعادة من مبلغ الإقراض، بالإضافة إلى الحصول على الفائدة. بعبارة أخرى، يمكن القول بأن الإقراض يتم من خلال المستثمرين الذين يمولون الشركات دون الحاجة إلى وسطاء تقليديين مثل البنوك.
تقوم فكرة الإقراض على قيام المستثمرين بتوفير المال للشركات بكميات صغيرة، وفي المقابل يحصلون على دفعات شهرية للأموال التي أقرضوها. يحصل هؤلاء المستثمرون أيضاً على الفائدة من تلك الدفعات. يفضّل اختيار هذا النظام التمويلي إذا كان لديك شركة وتاريخ يثبت أنك قادر على سداد القروض. تكمن ميزة هذا النظام بأنه يسمح لك بالحفاظ على ملكيتك الكاملة لشركتك.
بيع الأسهم
من أهم الأمور الواجب مراعاتها من قبل صاحب أي شركة تجارية هو فهم ما إذا كان باستطاعتك دفع ما قمت باقتراضه، وإذا كنت تستطيع فعل ذلك، فإن التمويل من خلال الاقتراض هو أفضل خيار لك.
أما إذا كان التمويل من خلال الاقتراض لا يناسبك، فيمكنك بيع أسهم شركتك، إذ يتم بيع أسهمك في الشركة إلى عدّة مستثمرين يشاركونك الربح والخسارة. إن فائدة هذا النظام تكمن بأن المستثمرين الذين لديهم خبرة ومعرفة كبيرة يستطيعون تقديم نصائحهم وأفكارهم للشركات التي يستثمرون بها. أما عن سلبيات هذا النظام التمويلي بأنك ستحصل على حصّة صغيرة في الشركة التي أسستها. علاوةً على ذلك، ستضطر في بعض الأحيان إلى استشارة المستثمرين في شركتك قبل اتخاذ أي قرارات متعلقة بالإدارة. يستقطب هذا النظام الشركات الناشئة؛ لأن المستثمرين سيتحمّلون الخسائر، ولأنهم يستطيعون توفير المال اللازم لنمو الشركة الذي يصعب الحصول عليه.
مزايا التمويل الجماعي في الإمارات من شركة بيهايڤ
تقدم الشركات التي تمكنك من الحصول على تمويل جماعي في الإمارات طرق بديلة لتمويل الشركات، وهذا ما عبر عنه السيد كريج مور، المؤسس والمدير التنفيذي لشركة بيهايف قائلاً:
“نحن نقوم بمساعدة الشركات الصغيرة والمتوسطة على النمو والتوسع من خلال تمويلها بشكل سريع. تعمل منصتنا الإلكترونية أيضاً على ربط المستثمرين مع الشركات الصغيرة والمتوسطة لدعمهم. أما المستثمرون فيحصلون على فائدة ثابتة مع الدفعات الشهرية التي يتلقونها من أصحاب الشركات الذين اقترضوا منهم. يمكّن التمويل الجماعي المستثمرين على دعم الشركات المحلية في نموها وتوسعها، وهذا في النهاية يؤدي إلى نمو الاقتصاد. إن من بين القطاعات التي قمنا بالتعامل معها المقاولات والهندسة والتكنولوجيا والترفيه والخدمات المالية والمطاعم والصحة والرياضة.”
هل يناسب التمويل الجماعي المستثمرين؟
عندما يجتاز المستثمرون تقييمنا ودراستنا التي تنظمها سلطة دبي للخدمات المالية، فإنهم سوف يستطيعون الاستثمار حتى بمبلغ 100 درهم إماراتي. بالإضافة إلى ذلك، سيحصل هؤلاء المستثمرون على دفعات شهرية مع فائدة عليها.
أنا أنصح المستثمرين في بيهايف بإعادة الاستثمار بالدفعات الشهرية التي يتلقونها من أجل تمويل مشاريع أخرى، فالقيام بذلك سيساعدهم على تحقيق أكبر قدر ممكن من العوائد التي يحصلون عليها من استثماراتهم.
عن بيهايف
